為進一步加強關聯(lián)交易監(jiān)管，銀保監(jiān)會近日起草了《銀行保險機構關聯(lián)交易管理辦法》（以下簡稱《辦法》），明確對公司治理監(jiān)管評估結果為E級的銀行保險機構，不得開展授信類、資金運用類、以資金為基礎的關聯(lián)交易等措施。
《辦法》共七章六十八條，包括總則、關聯(lián)方、關聯(lián)交易、關聯(lián)交易的內(nèi)部管理、報告和披露、監(jiān)督管理、附則等?！掇k法》順應行業(yè)發(fā)展需要，注重借鑒國內(nèi)外制度經(jīng)驗，覆蓋銀保監(jiān)會監(jiān)管的各類銀行保險機構。主要內(nèi)容包括：一是統(tǒng)籌規(guī)范監(jiān)管。吸收整合銀行業(yè)保險業(yè)兩方面制度優(yōu)勢，既統(tǒng)一關聯(lián)交易管理規(guī)則，又兼顧不同類型機構特點，力爭實現(xiàn)監(jiān)管標準一致性基礎上的差異化監(jiān)管。二是明確總體原則。銀行保險機構應當維護公司經(jīng)營獨立性，提高市場競爭力，控制關聯(lián)交易的數(shù)量和規(guī)模，重點防范向股東及其關聯(lián)方進行利益輸送風險，避免多層嵌套等復雜安排。三是堅持問題導向。對通過復雜交易結構或借助通道業(yè)務向關聯(lián)方進行利益輸送、規(guī)避監(jiān)管等違規(guī)行為，設置禁止性規(guī)定，要求機構按照實質(zhì)重于形式和穿透監(jiān)管原則，優(yōu)化關聯(lián)方和關聯(lián)交易識別，加強對表外、資管、同業(yè)等重點領域關聯(lián)交易管理。四是明確管理責任。壓實機構在關聯(lián)交易管理方面的主體責任，建立層層問責機制，強化關聯(lián)交易控制委員會職能，在管理層面設立跨部門的關聯(lián)交易管理辦公室，明確牽頭部門、設置專崗，落實關聯(lián)方識別和關聯(lián)交易日常管理工作。五是豐富監(jiān)管措施。明確對機構及董事、監(jiān)事、高級管理人員違規(guī)行為的處理措施，對公司治理監(jiān)管評估結果為E級的銀行保險機構，不得開展授信類、資金運用類、以資金為基礎的關聯(lián)交易。對違規(guī)人員可以采取行業(yè)通報、責令機構予以問責等措施。
《辦法》的發(fā)布實施，是銀保監(jiān)會進一步健全銀行業(yè)保險業(yè)關聯(lián)交易管理的重要舉措，對強化銀行保險機構關聯(lián)交易管理、推動關聯(lián)交易亂象整治、防范利益輸送風險具有重要意義。下一步，銀保監(jiān)會將指導督促各銀行保險機構認真做好《辦法》的貫徹落實，不斷提升我國銀行保險機構關聯(lián)交易管理水平，努力構建中國特色銀行業(yè)保險業(yè)公司治理機制，促進銀行保險機構高質(zhì)量發(fā)展。
據(jù)悉，《辦法》自2022年3月1日起施行，近期將配發(fā)實施通知，明確過渡期安排。
